玩加密貨幣聽說常會被查問為何有錢出入。其實，那也是銀行/公司的職責，久不久便會聽到某大行因把關不足而被罰，那他們想問什麼？主要是要知道你是不是在洗黑洗吧！而很多銀行也表明，不接受加密貨幣的。現開戶時的Know Your Customer(KYC)，一般是問下收入來源(如是開券商會再問一下你的投資經驗)，上載証明文件如，身份証、架駛執照(香港不適用)、護照等，再加拍照或video說指定對話。在進行認樣前，請梳理髮型，才進行認樣會比較順利。實測，因披頭散髮又沒開燈，結果直接被ban開不到帳戶或review了多個月再多次追問才開到。綜合多次KYC，估計是要燈光足，髮型整好理。
開好帳戶後，也有機會被抽查。抽查時的使用情況有三種，一、帳戶完全沒受影響，二、還能login但有一些功能disable，如提款，三、最不幸的情況，login 時出現Account Suspended，真是嚇死人了。
分享一下最近被KYC，的經歷吧！因我沒做C2C的買賣，所以引起抽查主要是把錢傳出傳入，或金額較大有關。
Nexo
Nexo一直也用得很順，出入金額也漸大，我一直也是用Starling出入金，在3月4日，想改用另一銀行入金。因是用新銀行，所以轉了10鎊。轉完才想起Nexo有最低入金額，立即找客服、客服說，沒問題，下次不要啦!3月5 日便收Help Center 發出的”Nexo: Your KYC status”:
As part of our ongoing regulatory commitment in the fields of anti-money laundering and counter-terrorist financing, we are required to collect more information regarding the origin of the assets placed into your Nexo account. For this purpose, we would like you to provide us with documentary evidence pertaining to the acquisition of your assets
因為我個人習性差，錢由銀行A / B 轉去銀行C，再由銀行C轉去Nexo，於是upload了三張bank statement。
3月8 日Nexo 又問:
Our Compliance Department requested the latest three issued payslips that reflect your employment remuneration.
於是又用香港的月結單作証明，這一下覺得，有正職是很重要喲!
3 月15日，嘗試出金，成功!
3月23日:
Kindly be advised that the documents you provided us with have been forwarded to and have been reviewed by the relevant department. No further documentation will be needed for now.
那Nexo的KYC便完成了。
英國匯豐 HSBC UK
初到英國時，還沒接觸加密貨幣，英鎊不知放那兒好。銀行只有0.01%的Saving，而Starling是他的5倍有0.05%。後來發現ATOM有0.5%，立即把錢轉去。因英國網上轉帳一天只能轉10000鎊即十萬港元左右，和香港50萬或100萬的真是差好遠。才轉了兩、三天，我便不能login了 – SUSPENDED。立即打客服，要對account number、名及更多個人資料，說了什麼事，便轉了去另一部門處理。在香港，客服會和下一個部門說了客戶的情況，才轉線過去。英國是轉線，再對個人資料，再說一次你的問題。如此這般，轉了幾次，對了幾次資料，把情況也說了幾次，轉到一個聲音像蓋爾的，嫌我英文不好把我的線cut了。我又重新再打，最後，轉到一名印度口音的，可能是Work From Home，我還聽到背景的車的bu bu 聲。好了，一輪英語考驗，account 解鎖。但便是浪費時間!
Mox
因去外國讀書前開戶，忽發奇想，填了是學生。那時沒玩加密貨幣，1%利息便很感動了。他們打我香港電話，當時我人在英國，我是漫遊收費，見是銀行打來硬頭皮接了，第一句是: 我在外地，現是漫遊，有話快說。客服即說，可用Apps 用wifi 回電，請找XX。那我用Apps 找回XX。他們問你是學生，錢從那兒來，那我說了公司資料及收入便完事。再次覺得，有正職很是重要! 也為Mox 那Apps 電話找客服的功能點贊。
香港某銀行
因測試帳戶，把1美元由銀行A 發去銀行B，短時間內發了第二次1.1美元。銀行B找我，說打擊洗黑錢部門懷擬我，解釋下為什麼發小金額。原來，不只是大金額，小金額也有問題，太頻繁也是有問題!
㊟ 很多銀行不喜客戶用account 來進行加密貨幣相關活動!
