Stocks and Shares ISA Vanguard transfer 去InteractiveBrokers 歷程

ISA好處是免稅，如果用stock ISA 儲多幾年，交易不用報稅，減少好多計算及紀錄的煩惱。但如當初年年開了不同公司，會把錢綜合在一間公司。因IB不支援股票直接transfer，都要先賣出換成現金但千萬不要賣了提出現金再傳入，那會當是本年度加進ISA的錢，而失去了當年那20k的ISA金額。

今回分享由Vanguard 轉去IB的過程，前後拖了約三個月。

離開Vanguard的原因是感覺是月費貴，因Vanguard的費用是按account內有幾多錢，錢愈多，抽的愈多。而IB是定額，不管多少錢每月三鎊，而且可在買賣手續費中扣回。那把ISA集中起來，感覺比較化算。

Transfer 方法也很簡單，去IB網頁選Transfer&Pay -> Transfer Existing ISA。

選擇現存要轉入ISA的account ID、公司、金額及只轉現公或授權賣出等四項資料。

下載相關PDF，印出來，簽名再在message center上傳，那transfer請求便完成了。

以下是的transfer的歷程:

心得：過程方便，但要有耐心，並要按時主動跟進一下。

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